中资银行遭遇珠宝商违约黄金租赁业务裂痕隐现
据直接了解问题的消息人士称,面对珠宝生产商违约数量上升,中资银行越来越警惕,他们在对新的黄金出借业务作评审时也更加仔细。中国是世界最大的黄金消费国。据两名消息人士称,在中国银行的业务中,已经发生至少一起相关贷款违约事件。
据直接了解问题的消息人士称,面对珠宝生产商违约数量上升,中资银行越来越警惕,他们在对新的黄金出借业务作评审时也更加仔细。中国是世界最大的黄金消费国。
仅中国四大行与黄金租赁相关的业务就高达4434亿元人民币(696.3亿美元),因此如果中资银行缩减这方面业务,则将使中国的黄金进、少,进而打击全球金价,当前金价业已降至五年多来最低水平。
据两名消息人士称,在中国银行的业务中,已经发生至少一起相关贷款违约事件。上述人士不愿透露姓名,因其尚未获准向媒体披露信息。按资产规模计,中国银行是全国第四大行。
据四名消息人士称,其他大大小小的银行中也发生了珠宝生产商违约事件。
消息人士称,违约仍然只占黄金贷款的一小部分,但银行已经开始采取措施,放慢这类借贷的发放。
银行对黄金租赁通常采取更严谨的态度,汤森路透旗下黄金矿业服务公司(GFMS)资深分析师SamsonLi称。
如果出现大量违约,他们就会大幅削减这块业务,这将影响中国进口,他称。
黄金租赁在过去几年大幅增长,信贷紧张促使企业寻找其他方式筹资。
带动黄金租赁需求的并不是黄金本身,而是相对低廉的贷款,山东黄金集团的首席分析师JiangShu称。
贷款通常面向黄金产业的企业,例如用黄金制作首饰的制造商等,这些企业通过出售租赁的黄金获得运营资金。
业内高管表示,部分制造商自己一直扮演着信贷供应商的角色,把出售租赁黄金所得的资金借出,赚取黄金和现金贷款的利率差。
这些资金最终可能被用于房地产等投机性投资。
黄金零售销售业务下滑
随着中国经济放缓和金价前景看空,黄金零售销售业务遭受重挫,制造商现在发现很难偿还贷款。
银行业正在观察风险,而不是利润,一位大型国有银行的消息人士称,并表示黄金贷款需求持续浮现,但银行业者变得更为谨慎。
一位消息人士表示,就在10月,有一家珠宝制造商从中国银行借入的一笔小额贷款违约,其并称该行现在希望限制新租赁业务的规模。
中国银行并未回复电话和电邮的置评要求。
在其他大型银行方面,对于是否遇到违约的置评要求,中国工商银行()并未回复。
中国农业银行()和中国建设银行()亦未回复。
银行持有量增加
根据最新财务报告,截至9月30日,中国四大银行的贵金属持有量总计价值达4434亿元人民币,较2013年增加逾40%。几乎全部都与黄金租赁有密切关系,按照目前价格涉及的总量约为2000吨黄金。
中国银行最近一个季度持有量下降,不过原因不明。中国民生银行()的持有量也有减少。
但其它银行多数继续增持黄金资产,推动中国的黄金进口增长,与此同时大陆的消费者需求却有可能连续第二年呈现下滑。
作为包括租赁在内的实货交易平台,上海黄金交易所今年的实货交割数量有望超越2013年创下的纪录。
这说明自消费需求下降以来,租赁市场十分活跃。
越来越多的珠宝企业违约,因为中国人购买黄金饰品不如以前踊跃,另一家大银行的一位消息人士说。
部分由于销售疲弱,中国以市值计最大的珠宝公司--周大福()已经发出盈警,预告截至9月底止六个月溢利同比大减40-50%。
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